Gibt es eine OnlyFans-Steuer? Wie bezahlt man sie? Alles erklärt

Ok, heute sprechen wir über Steuern! Egal, ob du überlegst, deine OnlyFans-Reise zu beginnen oder bereits neue Fans gewonnen hast, ist es absolut wichtig zu wissen, wie du mit deinem Einkommen umgehen solltest. Vertrau mir, die Grundlagen jetzt zu verstehen, erspart dir später eine Menge Stress. Bereit? Los geht’s!

Müssen Sie auf Ihre Einnahmen bei OnlyFans Steuern zahlen?

Absolut. Jeder Dollar, den du auf OnlyFans verdienst – ja, auch diese Trinkgelder – zählt als zu versteuerndes Einkommen. Das Finanzamt sieht deinen OnlyFans-Nebenverdienst als Selbstständigkeit an, was bedeutet, dass du für die Einkommenssteuer und die Selbstständigensteuer verantwortlich bist. Aber keine Sorge, ich erkläre dir alles genau.

Wie funktionieren die Steuern für Selbständige bei OnlyFans-Creators?

Hier ist die Sache: Als OnlyFans-Creator betrachtet dich das Finanzamt als Kleinunternehmer. Egal, ob du es hauptberuflich machst oder nur nebenbei, du musst Selbständigensteuern zahlen, die pauschal 15,3 % deines Einkommens betragen.

Hobby- vs. Unternehmenseinkommen

Alles klar, das hier ist sehr wichtig. Wenn die Steuerzeit kommt und du dieses 1099-Formular von OnlyFans erhältst, muss der IRS wissen, ob du dein Einkommen als Hobby oder als Geschäft behandelst. Warum ist das wichtig? Weil es beeinflusst, was du absetzen darfst und was nicht.

• Hobby-Einkünfte: Wenn Sie Ihre Einkünfte als Hobby einstufen, können Sie keine Ausgaben absetzen. Sie geben Ihre Einnahmen als „sonstige Einkünfte“ auf Ihrem 1040-Formular an.
• Gewerbeeinkommen: Wenn es sich um Gewerbeeinkommen handelt (was sehr wahrscheinlich ist!), geben Sie es auf einem Schedule-C-Formular an. Dadurch können Sie Ausgaben wie Ihre OnlyFans-Abonnementgebühren, Ausrüstung oder sogar einen Teil Ihrer Internetrechnung absetzen.

Stellen Sie also sicher, dass Sie genau wissen, wie Sie Ihr OnlyFans-Einkommen behandeln. Das wird Ihnen bei den Abzügen erheblich Zeit und Mühe sparen!

Wann sollten Sie mit der Zahlung von Selbstständigensteuern für Ihre OnlyFans-Einnahmen beginnen?

Sie müssen mit der Zahlung der Selbstständigensteuer beginnen, sobald Sie im Jahr 400 $ von OnlyFans verdienen. Aber hier ist der Haken: Die Selbstständigensteuer wird auf Ihr Nettoeinkommen aus selbstständiger Tätigkeit angewendet, nicht auf Ihr Bruttoeinkommen. Das bedeutet, dass Sie möglicherweise nicht sofort Selbstständigensteuer zahlen müssen, wenn Sie 400 $ Einnahmen erreichen, sofern Sie berechtigte Abzüge haben.

Was Bedeutet Es, Steuern auf Ihr Nettoeinkommen zu Zahlen?

Ihr Nettoeinkommen aus dem Geschäft ist das, was übrig bleibt, nachdem Sie berechtigte Betriebsausgaben von Ihren Gesamteinnahmen abgezogen haben. Dies reduziert nicht nur Ihre Selbständigensteuer, sondern senkt auch Ihre Einkommenssteuer. Abzüge sind hier Ihr bester Freund, also stellen Sie sicher, dass Sie alle Ihre Geschäftsausgaben im Auge behalten!

Wie ist der Ablauf für die Steuererklärung als OnlyFans-Ersteller?

— Die Steuererklärung als OnlyFans-Creator erfordert ein paar zusätzliche Schritte, ist aber völlig machbar. Hier ist, was du tun musst:

1. Erhalten Sie Ihr 1099-NEC Formular: Am Ende des Jahres stellt Ihnen OnlyFans ein 1099-NEC Formular zur Verfügung, wenn Sie mindestens 600 $ verdient haben. Sie können es bis zum 31. Januar direkt im Banking-Bereich der App herunterladen.
2. Überprüfen Sie Ihre 1099 auf Richtigkeit: Wenn etwas auf Ihrem Formular falsch ist, wenden Sie sich an den OnlyFans-Kundensupport, um es zu korrigieren.
3. Vervollständigen Sie Ihre Steuerformulare: Ergänzend zu Ihrem regulären 1040-Formular müssen Sie die folgenden Formulare ausfüllen:
   • Anlage C: Hier geben Sie Ihre Einnahmen von OnlyFans und alle abzugsfähigen Ausgaben an. Ihr Nettoeinkommen hierunter ist steuerpflichtig.
   • Formular 8829: Wenn Sie von zu Hause aus arbeiten, können Sie möglicherweise einen Teil Ihrer Wohnkosten wie Miete, Nebenkosten, WLAN und Hausversicherung absetzen. Denken Sie nur daran, dass Sie einen ausgewiesenen Arbeitsbereich benötigen, um diesen Abzug geltend zu machen. Arbeiten vom Bett oder Sofa aus zählt nicht.
   • Formular 4562: Wenn Sie für Ihre Inhalte unterwegs sind – zum Beispiel einkaufen für Materialien oder Dreharbeiten vor Ort – könnten Sie berechtigt sein, einen Teil Ihrer Autokosten abzusetzen. Dazu gehören Benzin, Versicherung und sogar Reparaturen. Aber Achtung: dieser Abzug ist eher selten und hängt davon ab, wie viel Sie Ihr Auto für geschäftliche Zwecke nutzen.
   • Schedule SE: Sobald Sie Ihr Nettoeinkommen ermittelt haben, verwenden Sie Schedule SE, um Ihre Selbständigen-Steuern zu berechnen. Dieses Formular hilft Ihnen, genau zu ermitteln, wie viel Sie schulden.

Sollten Sie vierteljährliche Steuern zahlen?

Wenn Sie erwarten, mehr als 1.000 $ an Steuern auf Ihr OnlyFans-Einkommen zu schulden, ist es klug, viermal im Jahr geschätzte Zahlungen zu leisten. Ja, das nennen wir vierteljährliche Steuern, und sie sind eine große Hilfe, um Strafen und Zinsen zu vermeiden.

Warum sind vierteljährliche Steuern für selbstständige Kreative wichtig?

— Das US-Steuersystem funktioniert nach dem Prinzip „pay-as-you-go“, was bedeutet, dass die Steuern fällig werden, sobald Sie Geld verdienen, nicht erst, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen. Da OnlyFans keine Steuern für Sie einbehält (im Gegensatz zu einem regulären Job), liegt es an Ihnen, diese Zahlungen im Blick zu behalten. Quartalssteuern sorgen dafür, dass Sie auf der sicheren Seite bleiben und während der Steuerzeit keine bösen Überraschungen erleben.

Um diese Schätzungen richtig zu erstellen, behalten Sie Ihre Ausgaben im Blick, und denken Sie daran – Steuern basieren auf Ihrem Nettoeinkommen, nicht auf dem Brutto!

Welche OnlyFans-Ausgaben können Sie absetzen?

Hier ist die Neuigkeit: Das IRS hat zwei Regeln dafür, was als abzugsfähige Ausgabe gilt:

• Es muss gewöhnlich sein (eine normale oder erwartete Kosten für Ihre Art von Arbeit).
• Es muss notwendig sein (hilfreich und angemessen für Ihr Unternehmen, auch wenn es nicht unbedingt erforderlich ist).

Lass es uns aufgliedern:

— Ausrüstungsabschreibungen

Sie können die Kosten für Werkzeuge, die Sie zur Erstellung von Inhalten verwenden, absetzen, einschließlich:

• Handy: Ob Sie nun Fans texten oder unterwegs filmen, Ihr Telefon ist ein wichtiger Teil Ihres Geschäfts.
• Filmgeräte: Kameras, Stative und Stabilisatoren – alles, was Sie benötigen, um hochwertige Inhalte aufzunehmen.
• Tonaufnahmeausrüstung: Mikrofone oder andere Audiogeräte, die sicherstellen, dass Ihre Videos genauso gut klingen wie sie aussehen.
• Computer: Vom Bearbeiten bis hin zur Verwaltung Ihrer Seite ist ein zuverlässiger Computer ein Muss.
• Bearbeitungsdienste: Auslagerung Ihrer Bearbeitung? Das ist ebenfalls abzugsfähig.
• Beleuchtung: Ringlichter oder Softboxen, um sicherzustellen, dass dein Inhalt immer bildschön ist.
• Requisiten für das Bühnenbild: Hintergründe, Möbel oder Dekor, um die ideale Atmosphäre für deine Aufnahmen zu schaffen.

Plattformgebühren Abschreibungen

Vergessen Sie diese geschäftsbezogenen Kosten nicht:

• Provisionen: OnlyFans nimmt einen Anteil Ihrer Einnahmen, und das ist eine abzugsfähige Ausgabe.
• OnlyFans-Plattformgebühren: Alle Abonnement- oder Service- Gebühren, die von der Plattform erhoben werden.
• Professionelle Gebühren: Die Beauftragung von OnlyFans-Agenturen oder Beratern zur Steigerung Ihrer Marke? Diese Gebühren können als Abzüge geltend gemacht werden.

Benutzerdefinierte Inhaltsabschreibungen

Wenn deine Fans spezielle Requisiten, Kostüme oder andere Gegenstände für maßgeschneiderte Inhalte anfordern, sind diese Kosten abzugsfähig. Zum Beispiel:

• — Der Kauf eines bestimmten Kostüms auf Wunsch eines Fans? Das ist absetzbar.
• Requisiten wie Luftballons, thematische Dekorationen oder spezielles Make-up für einzigartige Aufnahmen? Bewahren Sie die Quittungen auf und ziehen Sie sie ab.

Marketing-Abschreibungen

Das Bewerben Ihrer OnlyFans-Seite zählt ebenfalls als Betriebsausgabe. Dies beinhaltet:

• Werbedienstleistungen: Bezahlte Shoutouts, Influencer-Kooperationen oder andere Werbestrategien.
• CRM-Tools: Software oder Dienstleistungen zur Verwaltung von Fan-Kommunikationen und Abonnements.
• Social Media Anzeigen: Ihre Beiträge hervorheben oder Anzeigen auf Plattformen wie Instagram oder TikTok schalten.

Kostüm- und Bekleidungsausgaben Absetzung

Was Sie absetzen können:

• Kleiderständer: Unverzichtbar zum Ordnen und Präsentieren Ihrer Outfits.
• Versand- oder Transportkosten: Kosten, die für den Erwerb der perfekten Garderobe für Shootings anfallen.
• Kleidung zum Weiterverkauf oder für Modelzwecke: Artikel, die Sie bezahlt bekommen zu tragen oder die Sie verkaufen möchten, können abgezogen werden.

Was Sie nicht absetzen können:

• Bekleidung für den persönlichen Gebrauch: Wenn Sie diese für sich selbst behalten, ist sie nicht absetzbar.
• Haarprodukte und Make-up: Auch wenn sie Teil Ihrer Routine sind, betrachtet der IRS diese als persönliche Ausgaben.

Der Mythos der persönlichen Marke

Lass uns über persönliche Marken sprechen. Es ist unbestreitbar, dass eine starke persönliche Marke unverzichtbar ist, um deine OnlyFans-Plattform auszubauen. So hebst du dich ab und kannst dich auf einer tieferen Ebene mit deinen Fans verbinden. Aber wenn es um Steuern geht, ist es nicht so einfach, wie es scheint.

— Während der Aufbau Ihrer persönlichen Marke manchmal dabei helfen kann, Ausgaben wie Kleidung abzusetzen, ist dies keine garantierte Steuerermäßigung. Das Finanzamt hat strenge Regeln, und der Versuch, nicht absetzbare Posten geltend zu machen, kann kompliziert werden. Unser Rat? Verzichten Sie auf den Abzug von Ausgaben für die persönliche Marke – es sei denn, Sie konsultieren einen Steuerfachmann, der Ihnen bei der Orientierung in diesem Bereich helfen kann. Im Zweifelsfall gehen Sie auf Nummer sicher, um mögliche Probleme später zu vermeiden.

Was ist mit der EU- und der britischen Mehrwertsteuer?

Wenn Sie ein OnlyFans-Ersteller im Vereinigten Königreich oder der EU sind, kann die Mehrwertsteuer (VAT) überwältigend wirken. Hier ist, was Sie wissen müssen:

UK-Mehrwertsteuer und in Großbritannien ansässige Kreatoren

— Für Mehrwertsteuerzwecke behandelt das Vereinigte Königreich Kreatoren so, als würden sie Dienstleistungen direkt an OnlyFans erbringen und nicht an ihre Fans. Das bedeutet, dass Ihre Einnahmen bestimmten Mehrwertsteuervorschriften unterliegen:

1. Einnahmen und MwSt: OnlyFans betrachtet Ihre Ersteller-Einnahmen (80 % der Fan-Zahlungen) als umsatzsteuerlich eingeschlossen. Jegliche Empfehlungszahlungen, die Sie im Rahmen ihres Programms erhalten, werden ebenfalls auf diese Weise behandelt.
2. Trennung der Mehrwertsteuerzahlungen: Der Mehrwertsteueranteil Ihrer Einnahmen („Mehrwertsteuerbetrag“) wird getrennt von Ihren regulären Creator-Einnahmen ausgezahlt, jedoch nur, wenn Sie die erforderlichen Angaben bereitstellen:
   • Ihre Mehrwertsteuernummer (über dieses Formular eingereicht).
   • Eine Mehrwertsteuerrechnung, erstellt mit dem OnlyFans Mehrwertsteuer-Rechnungsgenerator.
   • Eine ausgefüllte Mehrwertsteuererklärung an HM Revenue & Customs für den entsprechenden Zeitraum.
3. Ihre Verantwortung: Sie sind verpflichtet, den Mehrwertsteuerbetrag direkt an HM Revenue & Customs zu zahlen. Details zu den monatlichen Einnahmen sind hier abrufbar.
4. Compliance: Bleiben Sie umsatzsteuerkonform durch:
   • Bereitstellung von Kopien aller Mehrwertsteuerrechnungen und -erklärungen an OnlyFans auf Anfrage.
   • Gemäß den HMRC-Richtlinien zur Mehrwertsteuerregistrierung (hier finden Sie die Anleitung).

EU-Mehrwertsteuer Überlegungen

Schöpfer in der EU müssen möglicherweise auch die Mehrwertsteuervorschriften beachten, die von Land zu Land unterschiedlich sein können. Es ist entscheidend, die lokalen Mehrwertsteuergesetze zu verstehen und die Einhaltung sicherzustellen, um Strafen zu vermeiden.

Wann man rechtlichen oder professionellen Rat einholen sollte

— Die Mehrwertsteuergesetze können komplex sein, und die Einhaltung ist Ihre Verantwortung als Ersteller. Wenn Sie Fragen oder Unklarheiten haben:

• Wenden Sie sich an einen Steuerfachmann, der mit den Mehrwertsteuervorschriften vertraut ist.
• Kontaktieren Sie OnlyFans zur Klärung per E-Mail unter vat@onlyfans.com.
• Konsultieren Sie Ihre örtliche Steuerbehörde oder prüfen Sie verfügbare Ressourcen, um sicherzustellen, dass Sie alle Verpflichtungen erfüllen.